AML 篩查

說得再白一點

AML 是 Anti-Money Laundering（反洗錢）的縮寫。AML 篩查，就是在一筆錢付出去之前，先查一下收款方是不是「有問題」——在不在制裁名單上、是不是混幣器、是不是黑客贓款、有沒有和這些髒錢有鏈上牽連。 為什麼 Agent 特別需要它？因為一個收款地址只是一串十六進制字符，肉眼完全看不出乾不乾淨。人可能憑經驗起疑，Agent 不會——它不會自己去查一個地址的歷史。而向一個被制裁的地址付款，可能直接違法，事後合規部門發現時，錢和法律責任都已經落地了。 好的 AML 篩查有兩個講究。一是要做「多跳追蹤」：錢不是直接來自制裁地址，而是轉了幾手過來的，也要能順藤摸瓜查出來。二是要給「可核驗的證據」，而不是一個黑箱分數——告訴你為什麼判它有風險，讓你能自己點開核對，而不是隻丟給你一個「87 分」。 這類篩查工具的差別就在這裡：給結論容易，給出能讓你自己點開核對的證據才難。