Chainalysis、TRM、Elliptic 太貴，中小團隊有沒有免費的地址篩查方案？
有，但要先分清你需要的是哪一層。只查制裁名單：Chainalysis 自己就提供免費的制裁預言機（鏈上合約）和免費制裁 API，覆蓋美歐聯合國等制裁名單。要在付款前一次查全制裁、發行方凍結、混幣器、詐騙與釣魚名單：OceanAlt 的查詢與判定接口免費、免註冊，每條結論附可核對的出處，我們也把 Chainalysis 的鏈上預言機當作第二信源做交叉核對。全量交易監控、案件調查、監管報送這一層，才是 Chainalysis、TRM、Elliptic 訂閱產品真正的價值，也是免費方案替代不了的。
三層需求，三種答案
第一層「這個地址有沒有被制裁」：免費方案完全夠用。OFAC 的 sanctionssearch 官網可以手查；Chainalysis 的免費預言機和 API 適合寫進程序。
第二層「付款前把能查的風險都查一遍」：制裁只是其中一項，還有 USDT/USDC 發行方凍結、混幣器、詐騙與釣魚名單、端點仿冒。OceanAlt 的 GET /api/risk?addr=… 和 POST /api/decide 免費免 key，一次返回判定與逐條出處。
第三層「持續監控每一筆交易、追蹤資金、出監管報告」：這是持牌機構的需求，訂閱制平臺有多年積累的實體標註與調查工具，年費數萬美元起。業務到了這一步，就該買。
免費方案的邊界
免費方案查的是公開名單與鏈上狀態，對新生成的詐騙地址無能為力，也沒有大廠那樣的實體歸屬數據。OceanAlt 的「未見風險信號」只代表在已有數據裡沒查到，不等於安全；新地址會如實返回「樣本不足」而不是編一個分數。