OFAC 制裁名單

說得再白一點

OFAC 是美國財政部下面的一個機構（全稱「海外資產控制辦公室」）。它維護著一份制裁名單（常被叫作 SDN 名單），上面是被美國製裁的個人、機構、國家，以及——越來越多的——加密錢包地址。 向名單上的地址付款，可能直接觸犯法律，不管你是有意還是被騙的。著名的例子是混幣器 Tornado Cash 被 OFAC 制裁：之後任何人跟它的合約打交道都可能踩線。 對 Agent 支付這是硬約束：一個 Agent 不會自己去查收款地址在不在制裁名單上，但錢一旦付出去，法律責任就落地了。所以「付款前比對 OFAC 名單」是 AML 篩查裡最基本、也最不能省的一步。要注意的是：制裁名單一直在變，昨天干淨的地址今天可能已經上榜，所以名單必須持續更新，比對也要在每次付款前重新做一遍。