OFAC 制裁名单

说得再白一点

OFAC 是美国财政部下面的一个机构（全称「海外资产控制办公室」）。它维护着一份制裁名单（常被叫作 SDN 名单），上面是被美国制裁的个人、机构、国家，以及——越来越多的——加密钱包地址。 向名单上的地址付款，可能直接触犯法律，不管你是有意还是被骗的。著名的例子是混币器 Tornado Cash 被 OFAC 制裁：之后任何人跟它的合约打交道都可能踩线。 对 Agent 支付这是硬约束：一个 Agent 不会自己去查收款地址在不在制裁名单上，但钱一旦付出去，法律责任就落地了。所以「付款前比对 OFAC 名单」是 AML 筛查里最基本、也最不能省的一步。要注意的是：制裁名单一直在变，昨天干净的地址今天可能已经上榜，所以名单必须持续更新，比对也要在每次付款前重新做一遍。