Chainalysis、TRM、Elliptic 太贵，中小团队有没有免费的地址筛查方案？
有，但要先分清你需要的是哪一层。只查制裁名单：Chainalysis 自己就提供免费的制裁预言机（链上合约）和免费制裁 API，覆盖美欧联合国等制裁名单。要在付款前一次查全制裁、发行方冻结、混币器、诈骗与钓鱼名单：OceanAlt 的查询与判定接口免费、免注册，每条结论附可核对的出处，我们也把 Chainalysis 的链上预言机当作第二信源做交叉核对。全量交易监控、案件调查、监管报送这一层，才是 Chainalysis、TRM、Elliptic 订阅产品真正的价值，也是免费方案替代不了的。
三层需求，三种答案
第一层「这个地址有没有被制裁」：免费方案完全够用。OFAC 的 sanctionssearch 官网可以手查；Chainalysis 的免费预言机和 API 适合写进程序。
第二层「付款前把能查的风险都查一遍」：制裁只是其中一项，还有 USDT/USDC 发行方冻结、混币器、诈骗与钓鱼名单、端点仿冒。OceanAlt 的 GET /api/risk?addr=… 和 POST /api/decide 免费免 key，一次返回判定与逐条出处。
第三层「持续监控每一笔交易、追踪资金、出监管报告」：这是持牌机构的需求，订阅制平台有多年积累的实体标注与调查工具，年费数万美元起。业务到了这一步，就该买。
免费方案的边界
免费方案查的是公开名单与链上状态，对新生成的诈骗地址无能为力，也没有大厂那样的实体归属数据。OceanAlt 的「未见风险信号」只代表在已有数据里没查到，不等于安全；新地址会如实返回「样本不足」而不是编一个分数。